初入基金投资领域的小白,不仅要问:投资基金会亏钱吗?

其实就是在问:基金投资有风险吗?

我肯定会回答:有!其实,不同类型的基金,风险是不同的。

一般的风险从高到底:股票基金>混合基金>债券基金>货币基金

基金的类型还有很多,比如FOF,QDII等。FOF的风险大致会在混基和债基之间。

那么问题来了,有没有一些量化的指标,来衡量基金的风险呢?

有!

最 大 回 撤

衡量基金风险的一个重要指标,通俗的讲就是在固定的一段时间内,一只基金表现最差的时候,也就是基金赚钱最多一次与亏钱最多一次的差值。

所以,一般情况下,

最大回撤越小越好

回撤越大风险越高。

所以在买基金的时候,你可以先看看最大回撤这个指标,基金最大回撤到20%,而自己觉得不能接受。那么,可能就要另换基金了。

如何查看最大回撤呢?

最简单的方法就是选取一段时间内,基金的净值,找到高点和低点做个差。

换 手 率

衡量基金投资组合变化的频率以及基金持有股票的平均时间的长短。比如这一只基金的换手率是200%,也就是说基金在一定时间段内(一般是1年)要彻底更换2次仓。

一般来说,通过换手率,大致可以判断基金经理的投资风格,是长期持有,还是短线操作。通常情况下,换手率低的基金,风险较低;而换手率高的基金风格比较激进,风险较高。

从哪里可以看到换手率呢?

一般的基金公司或者三方平台上都可以查到。

至于换手率多少合适呢?

主要还看自己的对风险的要求了,个人觉得200%左右还是可以接受的。

夏 普 比 率

基金绩效评价标准化指标。其实,有一个计算公式。它反映了单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度。比如某只基金夏普比率是2,也就是说它投资的股票(或债券)等收益,每波动1块钱,那么就会给基金带来2块钱的收益。

夏普比率越大,说明基金单位风险所获得的风险回报越高。所以,两只类似的基金,夏普比率大的,可能更具投资价值

如何查看夏普比率呢?

同样的在一些三方平台可以查到。

之后,选基的时候,不妨看看这三个指标。也只是一种参考。


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